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中级风险管理
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来源 正态分布是描述连续型随机变量的概率分布。如图1—1所示,正态分布曲线关于x=μ对称;在x=μ左侧递增,右侧递减。C | 正确率 - | 评论 0 | 点击 21
中级风险管理 1章 03节
来源 如果资产组合中各资产存在相关性,则风险分散的效果会随着各资产间的相关系数有所不同。假设其他条件不变,当各资产间的相关系数为正时,风险分散效果较差;当相关系数为负时,风险分散效果较好。ABCE | 正确率 0% | 评论 0 | 点击 22
中级风险管理 1章 03节
来源 商业银行可以利用资产组合分散风险的原理,将贷款分散到不同的行业、区域,通过积极地实施风险分散策略,显著降低发生大额风险损失的可能性,从而达到管理和降低风险、保持收益稳定的目的。A | 正确率 - | 评论 0 | 点击 29
中级风险管理 1章 03节
来源 风险补偿主要是指在损失发生以前对风险承担的价格补偿。B | 正确率 - | 评论 0 | 点击 29
中级风险管理 1章 03节
来源 商业银行风险管理的主要策略:(1)风险分散(2)风险对冲(3)风险转移(4)风险规避(5)风险补偿。 风险分散是通过多样化的投资来分散和降低风险的方法;风险对冲是管理利率风险、汇率风险、股票风 | 正确率 - | 评论 0 | 点击 29
中级风险管理 1章 03节
来源 商业银行的风险对冲可以分为:①自我对冲,指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲;②市场对冲,指对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险 | 正确率 - | 评论 0 | 点击 20
中级风险管理 1章 03节
来源 风险对冲对管理市场风险(利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险)非常有效。近年来由于信用衍生产品不断创新和发展,风险对冲策略也被广泛应用于信用风险管理领域。ABCDE | 正确率 - | 评论 0 | 点击 24
中级风险管理 1章 03节
来源 商业银行风险管理的主要策略:(1)风险分散(2)风险对冲(3)风险转移(4)风险规避(5)风险补偿。 风险转移是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略 | 正确率 - | 评论 0 | 点击 19
中级风险管理 1章 03节
来源 商业银行风险管理模式大致经历了四个发展阶段: 20世纪60年代以前,资产风险管理模式阶段;20世纪60年代,负债风险管理模式阶段;20世纪70年代,资产负债风险管理模式阶段;20世纪80年代以 | 正确率 - | 评论 0 | 点击 42
中级风险管理 1章 03节
来源 商业银行风险管理模式大致经历了四个发展阶段: 20世纪60年代以前,资产风险管理模式阶段;20世纪60年代,负债风险管理模式阶段;20世纪70年代,资产负债风险管理模式阶段;20世纪80年代以 | 正确率 - | 评论 0 | 点击 27
中级风险管理 1章 03节
来源 商业银行风险管理的主要策略:风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避、风险补偿。 风险对冲对管理市场风险(利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险)非常有效,可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。C | 正确率 - | 评论 0 | 点击 37
中级风险管理 1章 03节
来源 风险转移是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略性选择。BC两项均属于风险分散措施;D项属于风险补偿措施。A | 正确率 - | 评论 0 | 点击 14
中级风险管理 1章 03节
来源 风险分散是指通过多样化投资分散并降低风险的策略性选择。根据多样化投资分散风险原理,商业银行信贷业务应是全方位、多种类的,而不应集中于同一业务、同一性质甚至同一个借款人。商业银行可通过信贷资产组合管理或 | 正确率 - | 评论 0 | 点击 20
中级风险管理 1章 03节
来源 风险分散是指通过多样化投资分散并降低风险的策略性选择。A | 正确率 - | 评论 0 | 点击 20
中级风险管理 1章 02节
来源 风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品,来抵消标的资产潜在损失的一种策略性选择。如表1—3所示,产品A与产品B的资产收益率高度正相关,其组合不能很好地分散风险;产品A与 | 正确率 - | 评论 0 | 点击 18
中级风险管理 1章 02节
来源 商业银行风险管理的主要策略:(1)风险分散(2)风险对冲(3)风险转移(4)风险规避(5)风险补偿。 某商业银行购买出口信贷保险,这应用了风险转移的方法;某商业银行在买入股票的同时,买入相应的 | 正确率 - | 评论 0 | 点击 19
中级风险管理 1章 02节
来源 A项,全员的风险管理文化是商业银行全面风险管理的理念之一。风险管理绝不仅仅是风险管理部门的职责,无论是董事会、高级管理层,还是业务部门,乃至运营部门,每个人在履行工作职责时,都必须深刻认识潜在风险因素 | 正确率 - | 评论 0 | 点击 10
中级风险管理 1章 02节
来源 商业银行风险管理的模式:资产风险管理模式—负债风险管理模式—资产负债风险管理模式—全面风险管理模式A | 正确率 - | 评论 0 | 点击 9
中级风险管理 1章 02节
来源 风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品,来抵消标的资产潜在损失的一种策略性选择。C | 正确率 - | 评论 0 | 点击 17
中级风险管理 1章 02节
来源 风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品,来抵消标的资产潜在损失的一种策略性选择。题目中,为了防止美元下跌带来损失,可以卖出一部分美元的同时买入英镑、欧元等其他国际主要储 | 正确率 - | 评论 0 | 点击 28
中级风险管理 1章 02节
来源 商业银行通常运用的风险管理策略有风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避和风险补偿五种策略。ABCDE | 正确率 - | 评论 0 | 点击 18
中级风险管理 1章 02节
来源 A项应用了风险转移的方法;C项应用了风险对冲的方法。BDE | 正确率 - | 评论 0 | 点击 11
中级风险管理 1章 02节
来源 BC两项,风险分散是指通过多样化投资分散并降低风险的策略性选择,对于由相互独立的多种资产组成的投资组合,只要组合中的资产个数足够多,该投资组合的非系统性风险就可以通过这种分散策略完全消除。ADE | 正确率 - | 评论 0 | 点击 8
中级风险管理 1章 02节
来源 对于由相互独立的多种资产组成的资产组合,只要组成的资产个数足够多,其非系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除;风险规避简单的说是不做业务,不承担风险;风险转移可分为保险转移和非保险转移,是可以降低系 | 正确率 - | 评论 0 | 点击 8
中级风险管理 1章 02节
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